개인사업자 대 해외 LLC: 사업 구조 뒤에 숨은 세금과 수수료 빙산

업계 경영 분석

공식 및 방법론 설계도

이 모델은 한 달을 기준으로 계산하며 교육용이지 세무 자문이 아닙니다. 결제 수수료와 환전 비용은 매출 대비 비율입니다. 규정 준수는 월 고정 금액이고 설립 비용은 24개월에 걸쳐 나눕니다. 은행 및 송금 수수료는 월 소액 고정 금액입니다. 공제 가능 비용은 과세 이익을 줄이며, 세금은 실효 세율에 과세 이익을 곱한 값이고 이익이 음수이면 세금은 없습니다. 실수령 이익은 매출에서 비용과 세금을 뺀 값입니다. 시나리오 B는 같은 입력값에 해외 LLC의 예시 가정을 적용합니다.

결제 및 환전 비용

F = 매출 × (결제 수수료 + 환전 비용) + 은행 수수료

매출에 비례하는 비용에 소액의 고정 은행 수수료를 더한 값입니다.

고정 부담

B = 규정 준수 + 설립 ÷ 24

규정을 준수하고 구조를 설립해 둔 데 드는 월 비용입니다.

과세 이익

T = max(0, 매출 − F − B)

공제 가능 비용을 뺀 뒤 세금이 부과될 몫입니다.

세금

세금 = T × 실효 세 부담

입력한 실효 세율로 계산한 세금입니다. 본인의 상황에 맞는 최신 규정을 확인하세요.

순 실수령액

순액 = 매출 − F − B − 세금

월 결과입니다. 한계점은 이 값이 0이 되는 지점입니다.

총 부담

(매출 − 순액) ÷ 매출

수수료, 비용, 세금이 함께 가져가는 매출의 비율로, 두 구조를 비교하는 데 가장 좋은 숫자입니다.

연쇄 탄력성

매출이 가장 민감한 입력값입니다. 매출이 바뀌어도 고정 비용은 그대로이므로, 매출이 낮을 때는 고정 비용이 큰 몫을 가져가고 높을 때는 작은 몫을 가져갑니다. 실효 세 부담은 이익에 직접 비례합니다. 규정 준수 비용은 선형이지만 소규모 사업에서는 하한선을 정합니다. 결제 수수료와 환전 비용은 매출에 비례하므로, 작은 퍼센트의 차이가 규모가 커지면 큰 금액이 됩니다.

실제 사례 세 가지

업계 벤치마크 매트릭스

변수와 레버

이 시뮬레이터 사용 방법

1. 1현실적인 프리셋에서 시작하거나 월 매출과 명세서에서 보이는 수수료를 입력하세요.
2. 2전문가가 본인의 상황에 맞게 알려 준 실효 세 부담을 입력하세요.
3. 3「나의 한계점 찾기」를 눌러 어떤 비용이 실수령 이익을 0으로 만드는지 알아보세요.
4. 4평행 우주 탭에서 현재 구조와 해외 LLC 예시를 24개월에 걸쳐 비교하세요.
5. 5공유 링크를 복사해 회계사가 똑같은 시나리오를 열 수 있게 하세요.

피해야 할 실수

• 헤드라인 세율만 보고 구조를 고르는 것입니다. 매출이 작으면 수수료, 환전 비용, 규정 준수가 낮은 세율을 지워 버릴 수 있습니다.
• 세금 규정이 국가마다 다르고 바뀐다는 점을 잊는 것입니다. 커뮤니티에서 베낀 수치는 최신 규정과 자격을 갖춘 전문가를 대신하지 못합니다.
• 환전을 무시하는 것입니다. 모든 결제에 붙는 1%의 스프레드는 연간 큰 금액이 되지만 항목으로 나타나지는 않습니다.
• 설립을 한 번뿐인 사소한 일로 여기는 것입니다. 설립, 주소, 은행 비용은 이익에서 회수해야 하며, 소규모 사업은 그러기까지 오랜 시간이 걸릴 수 있습니다.

자주 묻는 질문